Prevención del fraude



¿Qué es el servicio de prevención del fraude?

Es el servicio sectorial proporcionado por Iberpay que facilita a los Proveedores de Servicios de Pago el intercambio de información, bajo su responsabilidad, de operaciones de movimientos de fondos no autorizadas, o sospechosas de serlo, con el fin de poder evaluar anticipadamente el riesgo de fraude en los pagos recibidos de los clientes, así como comprobar que las cuentas destino beneficiarias de los pagos no están, o han estado, comprometidas en operaciones no autorizadas.

A través de este servicio, los proveedores de servicios de pago pueden consultar los datos informados por el resto los participantes, así como introducir datos de las operaciones no autorizadas o sospechosas detectadas, en su caso, por el propio participante.

El análisis de las operaciones susceptibles de fraude y la puesta en marcha de mecanismos para combatir el fraude queda bajo la completa responsabilidad y dentro del ámbito de los participantes en el servicio.

 

¿Cuáles son las formas de participación en el servicio?

La participación en el servicio está abierta a los Proveedores de Servicios de Pago interesados en prevenir el fraude a través del intercambio de información sobre operaciones no autorizadas u operaciones sospechosas de serlo.

Existen dos modalidades de participación en el servicio:

  • Como participante directo: con conexión técnica directa al servicio como participante presentador o declarante de información, tanto de sus propias operaciones como de las correspondientes a los participantes a los que represente, y receptor de la información proporcionada por el servicio; o
  • Como participante indirecto: sin conexión técnica directa al servicio. Los participantes indirectos incorporan y consumen la información en el registro de operaciones no autorizadas y operaciones sospechosas a través de un participante directo.

 

¿Cuáles son los valores diferenciales del servicio?

  • Permite agregar y compartir interbancariamente información de gran valor para la prevención del fraude entre los participantes.
  • Gestiona con carácter sectorial la completa información proporcionada por los participantes sobre operaciones sospechosas y no autorizadas.
  • Ofrece acceso continuo tanto a la gestión como a la consulta de la información sobre operaciones, disponible en tiempo real y horario 24x7.

 



Acceso al sistema de información del servicio

Los usuarios del servicio de prevención del fraude pueden acceder al sistema de información del servicio de forma online y en horario 24 x 7 x 365, a través de la web: https://payguard.iberpay.es/.

 

Acceso al sistema de información 

 

 

 



Normas de funcionamiento



 

Especificaciones funcionales y técnicas



 

Comunicaciones 

DOC
SPF 01-2021 sobre Nuevo requisito de adhesión
02 junio 2021 | Iberpay (97,98 KB)



 

XSD-WSDL del Servicio




Más información

Para más información sobre el servicio de prevención del fraude, puede contactar con Iberpay a través del correo electrónico servicios@iberpay.es.



Documentación relacionada



 

 



Entidades participantes en el servicio de prevención del fraude:

Abanca

Banca March

Banco Cooperativo

  • Caixa Popular Caixa Rural
  • Caixa Rural Almassora
  • Caixa Rural Benicarló
  • Caixa Rural de Alcora
  • Caixa Rural de L'Alcudia
  • Caixa Rural de Villamalea
  • Caixa Rural de Vinarós
  • Caixa Rural Galega
  • Caixa Rural la Vall “San Isidro”
  • Caixa Rural Les Coves Vinroma
  • Caja Rural Asturias
  • Caja Rural Cañete de las Torres
  • Caja Rural Casas Ibáñez
  • Caja Rural Central
  • Caja Rural D'Algemesi
  • Caja Rural de Albal
  • Caja Rural de Aragón
  • Caja Rural de Baena
  • Caja Rural de Burgos Fuentepelayo Segovia y Castelldans
  • Caja Rural de Extremadura
  • Caja Rural de Gijón
  • Caja Rural de Granada
  • Caja Rural de Jaén
  • Caja Rural de Nueva Carteya
  • Caja Rural de Salamanca
  • Caja Rural de Soria
  • Caja Rural de Teruel
  • Caja Rural de Zamora
  • Caja Rural del Sur
  • Caja Rural Navarra
  • Caja Rural Ntra. Madre del Sol
  • Caja Rural Ntra. Señora de Onda
  • Caja Rural Regional San Agustín Fuente Álamo 
  • Caja Rural Utrera
  • Cajasiete
  • Globalcaja
  • Rural Nostra

Banco Sabadell

Bankinter

BBVA

BCC (Grupo Cajamar)

  • Caixa Rural Altea
  • Caja Rural de Alginet
  • Caixa Rural de Torrent
  • Caja de Crédito de Petrel
  • Caja Rural Católico Agraria
  • Caja Rural de Callosa de En Sarrià
  • Caja Rural de Cheste
  • Caja Rural de S. Isidro de Vilafames
  • Caja Rural de S. Jaime Alquerías
  • Caja Rural de S. José de Burriana
  • Caja Rural de S. José de Nules
  • Caja Rural de S. Josep de Vilavella
  • Caja Rural de San Vicente Vall de Uxó
  • Caja Rural de Turis
  • Caja Rural de Villar
  • Caja Rural La Junquera de Chilches
  • Caja Rural San Roque de Almenara
  • Cajamar Caja Rural

Caixabank

Evo Banco

Ibercaja

ING Bank

Kutxabank

  • Cajasur

Laboral Kutxa

Unicaja Banco

 



El servicio prevé el establecimiento de una Comisión de Control con objeto de velar por el cumplimento de las obligaciones de los participantes. Los miembros de la Comisión pueden acceder a más informacióna través del siguiente enlace.



Comunicaciones

DOC
Comunicación CC SPF 1 2022
24 mayo 2022 | Iberpay (113,86 KB)

DOC
Comunicación CC SPF 2 2021
22 junio 2021 | Iberpay (126,87 KB)

DOC
Comunicación CC SPF 1 2021
29 abril 2021 | Iberpay (80,13 KB)