Prevención del fraude

¿Qué es el servicio de prevención del fraude?

Es el servicio sectorial proporcionado por Iberpay que facilita a los Proveedores de Servicios de Pago el intercambio de información, bajo su responsabilidad, de operaciones de movimientos de fondos no autorizadas, o sospechosas de serlo, con el fin de poder evaluar anticipadamente el riesgo de fraude en los pagos recibidos de los clientes, así como comprobar que las cuentas destino beneficiarias de los pagos no están, o han estado, comprometidas en operaciones no autorizadas.

A través de este servicio, los proveedores de servicios de pago pueden consultar los datos informados por el resto los participantes, así como introducir datos de las operaciones no autorizadas o sospechosas detectadas, en su caso, por el propio participante.

El análisis de las operaciones susceptibles de fraude y la puesta en marcha de mecanismos para combatir el fraude queda bajo la completa responsabilidad y dentro del ámbito de los participantes en el servicio.

¿Cuáles son las formas de participación en el servicio?

La participación en el servicio está abierta a los Proveedores de Servicios de Pago interesados en prevenir el fraude a través del intercambio de información sobre operaciones no autorizadas u operaciones sospechosas de serlo.

Existen dos modalidades de participación en el servicio:

• Como participante directo: con conexión técnica directa al servicio como participante presentador o declarante de información, tanto de sus propias operaciones como de las correspondientes a los participantes a los que represente, y receptor de la información proporcionada por el servicio; o
• Como participante indirecto: sin conexión técnica directa al servicio. Los participantes indirectos incorporan y consumen la información en el registro de operaciones no autorizadas y operaciones sospechosas a través de un participante directo.

¿Cuáles son los valores diferenciales del servicio?

• Permite agregar y compartir interbancariamente información de gran valor para la prevención del fraude entre los participantes.
• Gestiona con carácter sectorial la completa información proporcionada por los participantes sobre operaciones sospechosas y no autorizadas.
• Ofrece acceso continuo tanto a la gestión como a la consulta de la información sobre operaciones, disponible en tiempo real y horario 24x7.